投资移民美国后该如何合理报税

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1、美国新移民的纳税常识

　　您以投资移民的方式，踏上美国的土地拿到绿卡的时候，您便成为了美国税法的课税对象。但很多新移民由于不懂得美国税的申报机制，往往在第一年感觉手忙脚乱，错过申报时限。这样便在国税局留下案底，影响今后的申报。 　　一般来说，每年的1月1日到4月15日为美国的报税季，这段时间需要向国税局申报上一年度的纳税所得，并交纳税款。正确的做法是，在4月15日之前，预估自己的税额，与4868表格一同上报，等到10月15日之前报税时，计算真正的税额，多退少补，且补交的部分要计利息。

　　但多缴的退税，国税局并不计算利息。由此可以看出，我们都应该尽量在4月15日之前按时申报上一年度的所得税，如真的需要延期，也要请专业的会计师帮您预估一下税额，才可做到万无一失。

　　那么，第一年来到美国，会计师往往不了解您的基本资料，应该怎样做准备呢?建议您在报税季期间，全面地收集自己的收入资料与支出资料，并把自己的基本信息(例如地址，生日，工卡号码等)一并带给会计师。

　　新移民建立完整报税纪录只有好处，日后申请公民入籍时，在美报税资料亦是移民官重视的审核依据之一。那么，绿卡持有者在海外工作究竟有哪些报税要求和优惠呢?新移民首次报税前，最好事先向会计师了解报税细节，若日后尚需为亲属申请移民，最好同时也向律师咨询，针对亲属移民申请的经济担保，掌握必要的报税计划。

　　新移民美国期间，即使无薪资所得或收入较低，还须报税，报税时甚至还可享有低收入家庭福利优惠，低收入报税证明也可作为子女申请联邦或加州大学奖助学金的依据。若移民前在原居住地已报当年的税，在美申报联邦税时，可用1116税表，扣抵在原居住地已缴的所得税额，但加州税部分，则不可抵原居住地的所得税。

　　至于许多持绿卡移民，长期“跑绿卡”而未长时间定居美国，一旦正式定居后，还可以美国居民的国外工作薪资所得，在美回溯报税，建立报税资料。专家还特别提醒申请人，如果在报税的那一年当中的任何时候，报税人成为了绿卡持有人，此报税人都将被认为是从这一年开始定居在美国，不可以使用非定居的外国人方式报税，因此即使报税人身在美国海外工作或者旅居，也必须按照定居外国人的方式向美国国税局报税。

　　美国虽然是全球征税，但是不双重征税，收入的部分已在另一国缴税，交的税额可以直接从所得税表中的应付税额中减掉。美国居民在国外工作所得，凡87600美元以下国外薪资所得部分，享免课税优惠，可用2550税表申报。此外，许多新移民初期虽无工作，但已购屋置产，须支付金额不小的房屋贷款，往往会引发国税局注意。建议新移民在入境美国前，最好将在原居住地的资产、存款、股票等，委请原居住地会计师做成完整的财务报表签证，以利日后顺利将原居住地的财产转入美国，或日后美国国税局查账时，对于资金、财产来源，有充分解释、证明，同时，将原居住地财产转移至美国，最好在2年内完成。

　　此外许多新移民初期无工作，依靠原居住地亲友寄赠生活费，依美国税法规定，国外亲友赠予虽免征税，但亲友致赠的生活费若超过10万美元，年度报税时，仍要以3520税表申报，才不会被视为收入，同时，最好通过银行电汇，保留汇款水单，以备国税局查账时，作为证明。新移民应充分利用中国和美国所得税制的不同，从而合理的规避美国的征税。

2、移民美国之后如何进行纳税筹划合理避税

美国的税收是以家庭为单位征收的，家庭年总收入并非为最后的纳税基础，在总收入之后，可以减去例外(Exception)、折扣(Deduction)、扩展项(Extension)、个人养老金计划、购房及贷款等等。按照最后的净收入来纳税。如何合理避税？有以下几种方式：
第一，申请人在获得美国移民签证后，需要在180天内入境美国报到，而登陆美国之日，新移民才开始履行向美国政府申报财产的义务，在成为永久居民之前所有的海外非增值资产都不需要向美国政府交税，只有登陆后已经实现的增值收入，才需要向美国政府申报并依法纳税。因此要保存好自己的收入和资产的各种来源证明文件，为了避免误征或罚款，应尽量保证财产来源证明的准确性。
第二，收入低、财产少的配偶做主申请人。如夫妻申请移民时，以收入低、财产少的配偶当主申请人，如只有一人申请绿卡，则配偶在美国以外的资产就不会有海外所得课税问题。
第三，海外收入有免税额，中美税收可互抵。对于永久居民一年在美国境外工作居留超过330天的，2011年单人抵税金额是9.14万美元。夫妻双方可以免联邦收入税18.28万美元。例如，中国企业所得税为20%~25%，分红的个人所得税是20%，累计近40%，而美国不同州个人所得税税率约为15%~20%；购房投资等盈利收益在中国按20%的税率，而投资收益在美国仅为15%的税率，那在中国缴的税就可以抵消美国要缴的部分。
第四，规避遗产税，成为美国公民前，对于美国境内的财产，外国公民可以毫无顾虑地赠与给自己的子女。
第五，还可以成立公司，将家庭部分花费(能与经营相关的)计入公司营运费用(Business Deduction)，减少税收。
第六，美国政府规定，在2010年4月30日之前签约买房的人，可以得到房屋总价10%的退税(Credit)，最高不超过8000美元，这部分在税法上是退税(Credit)，与减免(Deduction)还有区别，即退税是多少钱就是多少钱，而减免则是在总收入中减去一部分收入，然后再根据余下的部分计算应缴税额，因此，退税比减免更有利报税者，能够得到退税就不要采用减免。
第七，移民前考虑财产处分与否的差异，规划资金如何流入美国。例如可以在移民前将房产或股票先行出售，取得现金后待移民后再买回，或者赠与家人，就可避免相关税务问题。美国税法有很多抵税和免税的条目，中国移民的牵涉面相当广，因此省税方式也很多。财产转移与赠与、房屋买卖、长期投资都可以省税，甚至坐飞机或开车外出也能获得适当的减免。以一个在海外年收入超过100万元人民币的申请人为例，除去海外收入抵税额、房屋开销减免额、个人免税额，他在美国所需缴纳的税费仅为3000多美元，如在中国有合理交税还可以抵扣。所以那些担心自己移民美国资产要大缩水的人，可以不必过于担心了

3、美国是经济发达的国家,那么移民美国生活中怎样报税呢?

美国是经济发达的国家，那么移民美国生活中怎样报税呢?

? 美国的报税身份分为单身、夫妻共同报税、夫妻分开报税、户主和丧偶。不同的报税身份有不同的扣除和纳税门槛。 一般来说，夫妻共同报税是最省税的。税法规定，居民收入的征收方式与美国公民相同，即必须申报在世界范围内赚取的收入。
? 这些包括工资、利息、股息、离婚配偶获得的支持、个体经营收入、投资收入、养老金收入、租金收入、版权和专利收入、合伙收入收入、公司收入、信托收入、农业收入、社会保障福利 、失业救济金和其他收入。 新移民落地后，第一次报税是在成为美国税务居民的第二年4月15日前报上一年的联邦和州税。 如截止时间为周六、周日或法定节假日，顺延至下一个工作日。
? 在美国报税的方式，可以选择在线报税，或者手动填表，或者使用专业报税软件，或者由专业会计师办理。 如果有退税，在网上报税后7-14个工作日左右可以收到退税。 如果您手动填写表格并寄出，退税需要1-3个月。

? 移民美国的四个城市支出水平

? 指美国的特大城市，如旧金山、纽约、费城、洛杉矶、波士顿、迈阿密、夏威夷、芝

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